Informasi yang berhasil mereka kumpulkan, termasuk kontak, pesan, dan lokasi, sering kali disalahgunakan untuk kepentingan mereka.
Tidak sedikit kasus di mana data pribadi korban disebarkan di media sosial, lengkap dengan foto, nama, dan jumlah utang, untuk mempermalukan korban.
Ciri-Ciri Pinjol Ilegal
1. Tidak Terdaftar di OJK
Pinjol ilegal tidak memiliki izin resmi dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sehingga beroperasi tanpa pengawasan pemerintah.
Hal ini membuat mereka bebas melakukan praktik yang merugikan konsumen. Pastikan untuk selalu memeriksa daftar pinjol resmi di situs atau aplikasi OJK sebelum mengajukan pinjaman.
2. Bunga dan Denda yang Sangat Tinggi
Salah satu ciri khas pinjol ilegal berikutnya adalah bunga yang tidak masuk akal, sering kali lebih dari 1% per hari.
Selain itu, mereka menetapkan denda yang terus bertambah setiap hari keterlambatan pembayaran, yang bisa membuat total utang Anda membengkak dalam waktu singkat.
3. Proses Pencairan Dana yang Cepat Tanpa Verifikasi yang Jelas
Pinjol ilegal sering kali menggoda calon peminjam dengan proses pencairan dana yang sangat cepat, bahkan tanpa verifikasi yang memadai.
Mereka hanya meminta informasi dasar seperti KTP dan nomor HP, tanpa memastikan kemampuan Anda untuk melunasi pinjaman.
4. Meminta Akses Berlebihan pada HP
Aplikasi pinjol ilegal biasanya meminta izin untuk mengakses data pribadi Anda, seperti mengakses kontak, galeri, lokasi, dan pesan tanpa alasan yang jelas.
Permintaan tersebut sering kali tidak relevan dengan layanan pinjaman dan berisiko mengancam privasi Anda.
5. Tidak Memiliki Layanan Konsumen yang Jelas
Pinjol ilegal umumnya tidak menyediakan layanan pelanggan yang dapat diandalkan. Anda tidak akan menemukan nomor telepon, alamat kantor, atau email yang valid untuk mengajukan keluhan atau meminta bantuan.
6. Ancaman dan Intimidasi
Jika Anda terlambat membayar, pinjol ilegal tidak segan-segan menggunakan cara-cara intimidasi. Mereka dapat mengancam dengan menyebarkan informasi pribadi atau meneror keluarga dan teman-teman Anda.
